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外幣兌換管理進一步規(guī)范 代兌機構(gòu)取消事前準(zhǔn)入
從國家外匯管理局獲悉，為進一步滿足跨境交往中個人貨幣兌換的正常需要，日前外匯局發(fā)布《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<>的通知》（匯發(fā)〔2016〕11號，以下簡稱《規(guī)定》），完善外幣代兌機構(gòu)和自助兌換機管理。
外匯局相關(guān)負責(zé)人介紹，《規(guī)定》體現(xiàn)了進一步簡政放權(quán)、優(yōu)化外幣兌換服務(wù)的改革思路：一是簡政放權(quán)，取消事前市場準(zhǔn)入管理，外匯局不再對外幣代兌機構(gòu)和自助兌換機的外幣兌換業(yè)務(wù)實施事前準(zhǔn)入許可；二是轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，要求銀行將外幣代兌機構(gòu)、自助兌換機管理前移和內(nèi)化至內(nèi)控管理中，合規(guī)、審慎開展外幣兌換業(yè)務(wù)，外匯局重點加強對銀行的事后和內(nèi)控檢查。
所謂外幣代兌機構(gòu)，是指與具有對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)商業(yè)銀行（含農(nóng)村合作金融機構(gòu)）及其分支行（以下簡稱銀行）簽訂協(xié)議，經(jīng)銀行授權(quán)辦理外幣與人民幣之間兌換業(yè)務(wù)的境內(nèi)機構(gòu)。
《規(guī)定》指出，銀行可以授權(quán)具備以下條件的境內(nèi)機構(gòu)成為外幣代兌機構(gòu)：具有同城注冊的境內(nèi)企業(yè)法人資格，或獲得其所屬法人機構(gòu)書面授權(quán)并在同城辦理工商登記的非獨立法人機構(gòu)，且有固定的營業(yè)場所。
而且境內(nèi)機構(gòu)僅能與一家銀行簽訂協(xié)議成為外幣代兌機構(gòu)。境內(nèi)機構(gòu)若由于違規(guī)原因被銀行取消外幣代兌機構(gòu)資格的，應(yīng)自取消之日起滿一年，且已經(jīng)采取有效整改措施的，方可重新被銀行授權(quán)成為外幣代兌機構(gòu)。
與此同時，《規(guī)定》明確了業(yè)務(wù)范圍，外幣代兌機構(gòu)和自助兌換機主要定位于銀行柜臺業(yè)務(wù)的延伸，增強市場服務(wù)能力，豐富個人貨幣兌換的便利渠道。
在簡政放權(quán)的同時，《規(guī)定》還完善了業(yè)務(wù)管理，防范洗錢風(fēng)險，強調(diào)個人持外幣現(xiàn)鈔在外幣代兌機構(gòu)和自助兌換機兌換人民幣現(xiàn)鈔時應(yīng)遵守限額要求，不影響目前個人年度等值5萬美元限額以內(nèi)的正常結(jié)匯。
《規(guī)定》自發(fā)布之日起實施。《國家外匯管理局關(guān)于改進外幣代兌機構(gòu)外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)〔2007〕48號）、《國家外匯管理局關(guān)于進一步完善個人本外幣兌換業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)〔2008〕24號）同時廢止。
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