針對當(dāng)前非法集資問題日益突出，案件高發(fā)多發(fā)的現(xiàn)狀，4月5日，上海市政府印發(fā)了《本市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》（下稱《意見》），提出了20條措施，擬遏制非法集資高發(fā)勢頭，穩(wěn)妥化解存量風(fēng)險，逐步減少增量風(fēng)險，為推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)保駕護(hù)航。
根據(jù)《意見》，上海將調(diào)整充實上海市打擊非法金融活動領(lǐng)導(dǎo)小組成員，并在領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下設(shè)置打擊非法集資活動專項工作組和打擊非法證券活動專項工作組，其中，前者負(fù)責(zé)對上海市非法集資風(fēng)險情況的監(jiān)測分析、指導(dǎo)防范和專業(yè)研判；后者則負(fù)責(zé)在上海全市范圍內(nèi)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)防范和處置非法證券的相關(guān)工作。
加強(qiáng)日常監(jiān)管是防范和處置非法集資工作的一大重點內(nèi)容！兑庖姟诽岢觯瑖(yán)格風(fēng)險高發(fā)行業(yè)市場準(zhǔn)入，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，發(fā)揮第三方社會監(jiān)督作用。其中特別提出，探索自貿(mào)試驗區(qū)監(jiān)管工作全覆蓋。
據(jù)介紹，上海自貿(mào)試驗區(qū)管委會、浦東新區(qū)政府要在中央駐滬金融管理部門指導(dǎo)下，抓住自貿(mào)試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新、上海國際金融中心建設(shè)的機(jī)遇，研究對跨行業(yè)、跨機(jī)構(gòu)、跨市場的交叉性金融風(fēng)險防范處置工作，以非金融機(jī)構(gòu)投資理財領(lǐng)域的監(jiān)管為重點，推動自貿(mào)試驗區(qū)功能性監(jiān)管試點，穩(wěn)步推廣經(jīng)驗，探索實現(xiàn)準(zhǔn)（類）金融活動的全覆蓋監(jiān)管。
今后，上海還將建立非法集資主體（包括法定代表人、實際控制人、代理人、中間人等）經(jīng)營異常名錄和信用記錄，并納入統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺。
根據(jù)《意見》，上海還將充分運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警，加強(qiáng)風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。依托城市網(wǎng)格化綜合管理平臺，發(fā)現(xiàn)疑似非法集資活動線索。建立金融風(fēng)險輿情監(jiān)測系統(tǒng)，及時向上海市有關(guān)部門、區(qū)（縣）政府進(jìn)行風(fēng)險提示。支持征信機(jī)構(gòu)和第三方評級機(jī)構(gòu)建立準(zhǔn)（類）金融活動的信息監(jiān)測和披露平臺。完善民間借貸日常信息監(jiān)測機(jī)制，引導(dǎo)民間借貸利率合理化。
其實，針對防范非法集資，銀行內(nèi)控方面也一直在加強(qiáng)。一銀行員工對上證報透露，行里每年合規(guī)考試會涉及非法集資防范！霸诳荚囍，會有參與非法集資案例以及參與的后果，這是銀行員工必考科目，若考試不通過將會影響員工年底考核，以此來防止案件發(fā)生；此外，銀行還嚴(yán)格控制自己員工涉及非法集資里面，通過宣傳和合規(guī)考試做到事先預(yù)防，若哪個員工有非法集資的意圖，也要及時上報！
（原標(biāo)題：滬出臺20條防范非法集資 擬引入自貿(mào)區(qū)做法全覆蓋監(jiān)管準(zhǔn)（類）金融活動）
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