廈門中行六年來實現多項業(yè)務首發(fā) 全力服務廈門自貿片區(qū)發(fā)展
2015年4月21日廈門自貿片區(qū)掛牌當天，中國銀行廈門自貿試驗區(qū)聯檢支行同步揭牌，并于同年6月30日升格為自貿試驗區(qū)分行。六年來，廈門中行立足自貿創(chuàng)新高地，依托集團海內外一體化經營優(yōu)勢，緊跟廈門自貿片區(qū)開展的各類改革創(chuàng)新，先行先試，突出對臺特色，創(chuàng)新金融服務，全力支持廈門自貿片區(qū)發(fā)展。
截至今年3月末，廈門中行在廈門自貿片區(qū)分支機構的國際結算量、跨境人民幣業(yè)務、結售匯、跨境現金管理客戶等業(yè)務均居市場首位。接下來，廈門中行將繼續(xù)圍繞“建設全球一流現代銀行集團”的發(fā)展愿景，運用集團國際化、多元化的綜合經營能力，參與廈門自貿片區(qū)各項金融改革探索，助力片區(qū)進一步發(fā)展。
先行先試
助力自貿時代全速發(fā)展
緊跟改革步伐 實現多項業(yè)務首發(fā)
自廈門自貿片區(qū)建設以來，多項金融改革政策陸續(xù)出臺。廈門中行緊跟政策動態(tài)，積極響應，幾乎囊括了各項落地政策的業(yè)務首發(fā):繼2015年4月21日廈門自貿片區(qū)掛牌當天辦理了首筆片區(qū)內企業(yè)跨境人民幣借款9600萬元后，該行還在廈門自貿片區(qū)內融資租賃企業(yè)跨境人民幣借款、“集中匯總征稅”通關保函業(yè)務、“泛珠”四省區(qū)海關區(qū)域通關一體化保函業(yè)務、產業(yè)基金、片區(qū)企業(yè)對外投資、片區(qū)內NRA結匯業(yè)務、片區(qū)A類企業(yè)收匯直入一般結算戶、片區(qū)企業(yè)跨境人民幣雙向資金池、資本項目收入境內支付和跨境人民幣投融資便利化等業(yè)務上均敘做了首發(fā)業(yè)務。
加強政策研究 提供貼心智囊服務
六年來，廈門中行緊跟政策動態(tài)，收集企業(yè)對政策理解與金融方面的需求與訴求，積極配合廈門自貿片區(qū)管委會以及廈門海關、人民銀行廈門市中心支行、外匯局廈門市分局等機構開展片區(qū)政策創(chuàng)新、自由港特征經濟特區(qū)等領域的研討工作。其中，該行參與了“海關特殊監(jiān)管區(qū)供應鏈金融”創(chuàng)新沙龍、“‘單一窗口’區(qū)塊鏈平臺海運費支付場景”工程等自貿片區(qū)的金融創(chuàng)新當中，作為銀行先行先試的代表，積極建言獻策。此外，作為廈門自貿片區(qū)管委會的戰(zhàn)略合作顧問，該行還成功配合管委會舉辦了多場金融創(chuàng)新專題講座。
落實普惠金融 解決企業(yè)融資難題
圍繞金融服務實體經濟主旨，廈門中行在組織專業(yè)人員深入企業(yè)解讀政策、將自貿政策“送出去”的同時，還主動聯合街道辦、海關、商會、電子口岸公司等機構舉辦政策宣講會，將企業(yè)“請進來”，與各地自貿專家交流自貿創(chuàng)新案例。持續(xù)的政策宣講和輔導推動了自貿金融業(yè)務的發(fā)展，也協助吸引了眾多優(yōu)秀企業(yè)到片區(qū)落戶。
不僅如此，廈門中行還主動搭建政銀企合作平臺，為各類中小微企業(yè)舉辦主題培訓和產品推介會，送去專業(yè)知識和多樣化的融資產品。去年8月，廈門中行聯合廈門市融資擔保有限公司舉辦了增信基金主題對接會，向企業(yè)代表宣講、解讀增信基金相關政策及產品優(yōu)勢，助力自貿片區(qū)內中小微企業(yè)順利開拓國內外市場，穩(wěn)定上下游供應鏈，融入國內國際雙循環(huán)。
創(chuàng)新服務
持續(xù)支持片區(qū)經濟建設
及時響應對接 跟進重點行業(yè)發(fā)展
緊跟廈門自貿片區(qū)金融改革步伐，廈門中行不斷加強產品創(chuàng)新、業(yè)務創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，助推跨境投融資貿易便利化，服務重點行業(yè)和企業(yè)發(fā)展。
“如今，廈門自貿片區(qū)已成為我國第三大飛機融資租賃集聚區(qū)。在飛機租賃行業(yè)的發(fā)展過程中，我行一直跟進并提供助力！睋䦶B門中行相關業(yè)務負責人介紹，2018年，廈門中行曾助力某租賃公司引進了中國民航第2000架飛機；2019年，該行促成了某航空公司的飛機跨境轉租賃項目順利落地，成功開立跨境轉租賃項目的首家SPV賬戶及首筆跨境轉租賃保函，完成項目首筆購付匯業(yè)務，并在此基礎上陸續(xù)落地了19架飛機的跨境轉租賃所對應的17家SPV賬戶及購付匯、保函業(yè)務。與此同時，廈門中行還為某航空公司敘做飛機融資租賃業(yè)務提供資金支持，并與各租賃公司開展合作，目前已新開立租賃公司SPV賬戶28家，實現跨境人民幣結算量18億元，國際結算量9億美元。2020年末，廈門中行成功落地首筆購買飛機融資租賃資產結構項下中長期融資租賃資產，金額達4.09億元，為后續(xù)飛機租賃業(yè)務模式創(chuàng)新奠定良好開端。
除了飛機租賃，廈門中行也為眾多重點行業(yè)提供服務支持。去年初，我市某公司獲得商務部頒發(fā)的原油非國營貿易進口資格，成為全省首批獲得的三家公司之一。廈門中行在獲悉這一情況后，積極與企業(yè)對接，為企業(yè)定制原油進口服務方案，最終成功敘做全省首筆原油非國營貿易項下的進口融資、付匯業(yè)務，金額約7200萬美元。
金融科技提效 跨境貿易省時省力
從2018年起，廈門中行緊跟“單一窗口”建設步伐，發(fā)揮自身在跨境結算、跨境網銀業(yè)務等方面的優(yōu)勢，實現了多項相關業(yè)務首發(fā)。據悉，2018年7月，該行首發(fā)了廈門關區(qū)首筆國際貿易“單一窗口”的海關稅費支付業(yè)務，與廈門“單一窗口”鷺貿通平臺成功對接，實現線上跨境支付；2019年，該行率先在國家標準版“單一窗口”落地在線預約開戶、跨境匯款、匯總征稅保函、稅費融資、供應鏈融資等金融服務，成功辦理全省首筆“單一窗口”保險費支付業(yè)務。今年3月，廈門中行聯動廈門版“單一窗口”，成功為某企業(yè)辦理了全省中行系統內的首筆9610模式跨境電商收匯業(yè)務，涉及報關數據700余條，運用科技手段為企業(yè)節(jié)省財務成本，解決出口收匯難題。
針對廈門自貿片區(qū)內貨代船代類企業(yè)客戶多、境內外幣海運費支付需求大的特點，同時也為幫助企業(yè)防控新冠肺炎疫情、實現復工復產，去年，廈門中行投產“海運費云平臺”，開發(fā)海運費線上支付功能，滿足客戶疫情期間居家辦公需求，提高業(yè)務辦理效率。據介紹，自2020年2月末落地推廣以來，截至2020年末，該平臺已累計為428家客戶提供線上支付服務，累計交易筆數約7.2萬筆。
此外，為滿足企業(yè)轉口業(yè)務需求，廈門中行積極響應廈門市政府要求，推進轉口業(yè)務的開展，于2018年率先落地了重點企業(yè)的轉口貿易業(yè)務。截至2020年末，該行累計辦理業(yè)務金額合計49.81億美元，占比37.85%，全市份額第一。
搭建平臺
深化兩岸金融創(chuàng)新合作
加強同業(yè)交流 推進投融資便利化
如今，中國銀行與50家臺灣金融機構建立了代理行關系，并與臺灣同業(yè)在貿易、服務貿易、投資和融資等方面建立了密切的合作。據了解，在廈門自貿片區(qū)掛牌之初，為落實“兩岸區(qū)域性金融服務中心”的功能定位，廈門中行與廈門自貿片區(qū)管委會、臺北中行簽訂了《中國(福建)自由貿易試驗區(qū)廈門片區(qū)建設合作備忘錄》，搭建對臺金融合作平臺。六年來，廈門中行積極與臺北中行和臺灣同業(yè)開展合作交流，努力推動兩岸金融業(yè)的融合與共同發(fā)展。
2015年7月，中行攜手臺灣中國信托商業(yè)銀行，成功為片區(qū)內某企業(yè)辦理了2100萬元對臺跨境人民幣貸款業(yè)務，成為廈門市首筆對臺跨境人民幣貸款業(yè)務。同年，在獲悉我市某企業(yè)有意向對臺投資后，廈門中行積極聯動臺北中行，為集團設計以人民幣對臺投資的服務方案，協助集團辦理各項投資備案手續(xù)，成功突破種種限制，將等值1億元新臺幣的人民幣資本金匯入公司在臺北中行開立的籌備戶。該筆業(yè)務也是我市首筆對臺人民幣直接投資。
完善貨幣服務 滿足兩岸客戶需求
記者了解到，自2014年廈門中行啟動海峽兩岸人民幣現鈔調運業(yè)務以來，截至2020年，該行累計調撥527批次、調運人民幣資金總額達201.84億元。兩岸人民幣現鈔直接調運，打破了以往臺灣地區(qū)人民幣現鈔需經由香港等地轉口調運的模式，降低了參加行的匯兌成本和匯率風險，同時也為臺灣同胞節(jié)約了匯率成本。
值得一提的是，作為第一家為臺灣同胞提供包括臺幣在內的16種外幣兌換及7種信用卡業(yè)務服務的銀行，廈門中行也是同業(yè)中新臺幣現鈔開辦最早、渠道最廣的銀行，兌換份額占同業(yè)80%以上。
全球資源
幫助自貿企業(yè)“走出去”
提供全面金融服務 助力“一帶一路”建設
在公司金融業(yè)務方面，廈門中行通過海內外分行聯動，為多家大型企業(yè)客戶在境外設立的分公司、子公司和辦事處提供全面的金融服務，助其拓展國際業(yè)務。
2017年，廈門中行承接我市某集團總投資140億元人民幣的“250萬噸不銹鋼冶煉一體化印尼項目”項下68.8億元國際銀團牽頭行工作。此后，該行持續(xù)跟進，在與總行的聯動合作下，攻克重重難關，歷時三年，成功籌組了包括7家境內行和4家境外行在內共計11家參與行的國際銀團貸款，并于2019年12月成功促成國際銀團貸款順利簽約。據悉，該項目是新中國成立以來廈門市最大的對外投資項目，也是廈門自貿片區(qū)掛牌以來最大的“一帶一路”對外投資項目。
2020年以來，面對疫情沖擊，廈門中行迎難而上，協調各方積極推進銀團貸款的落地，最終于去年12月成功完成銀團項下首次放款，合計折合人民幣約44.13億元。截至今年3月末，銀團已累計放款折合人民幣49.4億元，其中跨境人民幣貸款34.5億元。
總分行密切配合 為企業(yè)提供定制化方案
針對廈門自貿片區(qū)內企業(yè)發(fā)展需要，廈門中行與總行合作，為企業(yè)量身定制服務。2018年，廈門中行以全球協調人身份為片區(qū)內某企業(yè)海外發(fā)行5年期5億美元高投資級債券，并成功將發(fā)行價格鎖定在低于同期可比債券的二級市場水平，成功實現客戶在海外資本市場的首秀。該筆債券也是全省首筆投資級海外債和廈門市首筆海外債券。同時，為提升客戶投資收益，廈門中行還為該客戶的債券募集資金設計專屬的境外資管計劃，并成功落地福建省首單境外資管業(yè)務，這也是全國范圍內單筆金額最大的境外資管業(yè)務，協助該企業(yè)打響了在海外資本市場知名度。
2018年，中行為廈門某國有上市公司成功注冊DFI(統一模式下的債務融資工具注冊便利)，使該公司成為全省首家成功獲批DFI的上市企業(yè)，幫助企業(yè)享受債券融資更多紅利。2019年，該行在資產證券化上先行先試，為某區(qū)內企業(yè)發(fā)行廈門市首筆ABN資產支持票據，金額5億元。
【簡介】
中國銀行廈門自貿試驗區(qū)分行是廈門自貿片區(qū)內首家獲得銀監(jiān)總會升格批復、首家辦妥金融許可證的機構，也是首家獲得“一照一號”營業(yè)執(zhí)照的分行級銀行金融機構。目前廈門中行在廈門自貿片區(qū)內設有四家分支機構，為廈門地區(qū)在自貿試驗區(qū)內設立機構較多的銀行之一，且全轄分支機構均可辦理自貿業(yè)務。
【鏈接】
跨境雙向資金池業(yè)務
領跑同業(yè)
繼2014年8月廈門獲批試點的3家跨境外匯資金池全部落戶廈門中行后，2014年末，廈門中行開立了全市首個跨境人民幣雙向資金池專用存款賬戶，并完成首筆跨境人民幣資金池的雙向調撥；2016年，中行又開辦了全市首筆適用自貿新政的跨境雙向人民幣資金池業(yè)務。截至2020年末，全市累計有24家跨國企業(yè)集團辦理了跨境雙向人民幣資金池業(yè)務，其中廈門中行參與結算的有18家，戶數占比75%，累計完成雙向調撥640.01億元，金額占比52.62%。
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